Jaśniejsza droga do konta firmowego
Źródła i status regulacyjny sprawdzono · Tylko opublikowane dowody
Przykład opracowany dla fikcyjnej firmy. Te ustalenia dotyczą wyłącznie profilu opisanego poniżej. Żaden dostawca nie rozpatrywał tej sprawy ani nie zgodził się otworzyć konta.
Wyjaśnij pierwszą opcję, zanim zapłacisz.
Najpierw sprawdź Wise Business, wyjaśniając kwestie zagranicznych dyrektorów i adresu, zanim zapłacisz za uzyskanie danych konta. Zachowaj 3S Money jako opcję alternatywną, jeśli potwierdzi ten profil, a podane koszty będą do zaakceptowania. Pomiń Starling przy tej strukturze właścicielskiej i tym układzie dostępu.
Ta kolejność zestawia opublikowaną brytyjską cenę otwarcia z droższą alternatywą, wyraźnie nastawioną na nierezydentów. To kolejność sprawdzania i składania wniosków, nie prognoza, że u któregoś dostawcy akceptacja jest bardziej prawdopodobna.
01 · Oceniana firma
- Działalność
- Brytyjska spółka limited sprzedająca oprogramowanie do zarządzania projektami firmom z Wielkiej Brytanii i UE. W tym przykładzie brak klientów z branży krypto, hazardu ani innych sektorów regulowanych.
- Własność i zarząd
- Dwóch właścicieli, osób fizycznych, z równymi udziałami; obaj są obywatelami Hiszpanii zamieszkałymi w Hiszpanii. Obaj są dyrektorami i potrzebują dostępu do konta.
- Gdzie działa
- Realne biuro operacyjne w Wielkiej Brytanii z personelem i dowodem adresu; dyrektorzy pracują z Hiszpanii. Adres rejestrowy nie zastępuje adresu prowadzenia działalności.
- Przepływy pieniężne
- Wpływy z faktur wystawianych klientom należą do firmy. Brak przechowywania i wypłacania środków klientów; brak gotówki, krypto ani usług przetwarzania płatności.
- Potrzeby dotyczące konta
- Lokalne wpływy i płatności do kontrahentów w GBP i EUR. Miesięczne wpływy w równowartości około 40 000 € i płatności wychodzące około 20 000 €. Bez kredytu, wpłat gotówkowych ani wymogu ochrony depozytów.
02 · Dwie ścieżki do sprawdzenia
Wise Business
Wise Payments Limited · UK electronic money institution [1]
Dlaczego ta opcja ma znaczenie
Wise obsługuje spółki limited, a jego brytyjski cennik obejmuje krajowe wpływy w GBP i EUR. Prawdziwe biuro w Wielkiej Brytanii odpowiada na wymóg fizycznego adresu prowadzenia działalności. Zagraniczni dyrektorzy i właściciele nadal wymagają potwierdzenia dla dokładnie takiej konfiguracji. [2][3][5]
Co jeszcze trzeba potwierdzić
Potwierdź, że obaj dyrektorzy zamieszkali w Hiszpanii mogą przejść weryfikację i obsługiwać konto tej brytyjskiej spółki. Potwierdź, jaki dowód istnienia brytyjskiego biura jest akceptowany.
Zapytaj przed zapłatą
Nasza brytyjska firma software’owa ma biuro z personelem w Wielkiej Brytanii i dwóch hiszpańskich właścicieli/dyrektorów zamieszkałych w Hiszpanii. Obaj potrzebują dostępu do konta. Otrzymujemy w GBP/EUR płatności z własnych faktur za oprogramowanie od klientów z Wielkiej Brytanii/UE, bez środków klientów i bez klientów z sektorów regulowanych. Czy są Państwo w stanie obsłużyć taką konfigurację i jakie dowody adresu są wymagane, zanim zapłacimy za dane konta?
Koszty do sprawdzenia
Brytyjski cennik podaje opłatę za otwarcie 50 £ i bezpłatne krajowe wpływy w GBP/EUR. Przelewy i przewalutowanie wiążą się z dodatkowymi opłatami naliczanymi od użycia. Przed zapłatą potwierdź, kiedy pobierane jest 50 £ i jakie obowiązują warunki zwrotu. [5]
Kiedy przejść dalej
Najpierw wyjaśnij powyższe pytanie. Jeśli konfiguracja jest obsługiwana, dostarcz wymagane dowody i sprawdź rzeczywiste opłaty, zanim aktywujesz dane konta. Jeśli układ dyrektorów/adresu nie jest obsługiwany, zatrzymaj się i skorzystaj z opcji alternatywnej.
Polityka dopuszczalnego użytkowania pozostawia decyzję o akceptacji każdego klienta w rękach Wise. Zgodność typu spółki nie oznacza zakończonej decyzji o przyjęciu klienta. [4]
3S Money
3S Money Club Limited · UK electronic money institution [6]
Dlaczego ta opcja ma znaczenie
Strona 3S Money dla branży software’owej wprost odnosi się do właścicieli nierezydentów. Opublikowany profil Global Standard jest adekwatny dla tej brytyjskiej spółki z dwoma właścicielami i transakcjami poniżej 100 000 € miesięcznie. Potwierdź brytyjski podmiot zawierający umowę i aktualne warunki dla poszczególnych krajów. [7][8][9]
Co jeszcze trzeba potwierdzić
Poproś o pisemne potwierdzenie działalności, właścicieli, korytarzy płatności, danych konta w GBP/EUR i oferowanego planu. Strona pomocy dla nierezydentów ma starszą datę publikacji.
Zapytaj przed zapłatą
Czy 3S Money Club Limited może obsłużyć pełny profil opisany powyżej w planie Global Standard, w tym obu dyrektorów zamieszkałych w Hiszpanii i lokalne wpływy w GBP/EUR? Przed dokonaniem płatności prosimy o podanie opłat za otwarcie, opłaty miesięcznej, opłat za przewalutowanie i płatności, warunków zwrotu opłaty za otwarcie oraz kosztu zamknięcia konta po trzech miesiącach.
Koszty do sprawdzenia
Global Standard jest podany w cenniku za 100 € miesięcznie, z zastrzeżeniem spełnienia wymogów. Opłata za otwarcie może przekroczyć 100 €, między innymi z powodu właścicieli nierezydentów. Tabela opłat wyłącza zwroty w określonych okolicznościach i zawiera opłatę za wcześniejsze zamknięcie. Uzyskaj wycenę dla swojego przypadku. [9][10]
Kiedy przejść dalej
Skorzystaj z tej opcji, jeśli Wise nie może obsłużyć tego układu albo potwierdzona usługa lepiej odpowiada Twoim potrzebom. Nie płać opłaty za otwarcie, dopóki istotne warunki i pełna wycena nie będą jasne.
Deklaracje marketingowe o obsłudze firm software’owych i właścicieli nierezydentów są powodem, by sprawdzić tę opcję. Nie rozstrzygają indywidualnej weryfikacji (due diligence) ani nie gwarantują dalszego dostępu do konta. [7][11]
03 · Wniosek, którego unikać
Starling Bank · Wykluczone dla tego profilu
Obaj właściciele to osoby sprawujące znaczącą kontrolę (persons of significant control) zamieszkałe w Hiszpanii, a obaj dyrektorzy potrzebujący dostępu mieszkają poza Wielką Brytanią. To nie spełnia opublikowanych wymogów dotyczących rezydencji. Dodanie jednego dyrektora z Wielkiej Brytanii nie rozwiązałoby warunku dotyczącego własności. [12][13]
04 · Budżet przed decyzją
Wyłącznie do planowania: przy wyświetlanej stawce 100 € miesięcznie sześć miesięcy opłat za konto 3S Money to łącznie 600 €, nie licząc opłaty za otwarcie ani opłat za płatności i przewalutowanie. Potwierdź oferowany plan i warunki wcześniejszego zamknięcia. To nie jest pełne porównanie kosztów ani twierdzenie o oszczędnościach. [9][10]
Przedstaw każdemu dostawcy ten sam scenariusz płatności: miesięczne wpływy, liczbę i wielkość przelewów, przewalutowywane waluty i planowany okres korzystania z konta. Opłaty w GBP i EUR trzymaj osobno, dopóki nie uzgodnisz kursu wymiany.
05 · Twój plan składania wniosków
Potwierdź fakty, które zmieniają krótką listę
Sprawdź, czy biuro operacyjne jest prawdziwe i udokumentowane, czy obaj dyrektorzy potrzebują dostępu i czy wszystkie wpływy dotyczą Twoich własnych usług software’owych. Jeśli którykolwiek fakt się zmieni, oceń sytuację ponownie przed złożeniem wniosku.
Wyjaśnij pierwszą opcję, zanim zapłacisz
Użyj powyższego pytania do Wise. Zachowaj odpowiedź i sprawdź warunki opłat. Przejdź do zapytania do 3S Money, jeśli układ nie jest obsługiwany albo usługa nie odpowiada Twoim potrzebom.
Przygotuj rzetelny wniosek
Przygotuj aktualne dokumenty spółki i struktury właścicielskiej, dowody tożsamości/adresu dyrektorów, zgodny z prawdą opis produktu, przykładowe faktury i proste objaśnienie przepływu środków. Dokumenty przekazuj bezpośrednio dostawcy; Banxta ich nie zbiera.
Zachowaj zapis wyniku
Zanotuj wybraną opcję, potwierdzone warunki, rzeczywiste opłaty i ostateczną decyzję w sprawie konta. Zapytanie bez odpowiedzi to nie odmowa; zapytanie przyjęte do rozpatrzenia to nie otwarte konto.
06 · Dowody, które możesz sprawdzić
Daty sprawdzenia oznaczają, kiedy odczytaliśmy źródło, a nie kiedy dostawca ostatnio zmienił swoją politykę. To linki do dowodów, nie linki do składania wniosków ani linki polecające.
- Rejestr FCA · Wise Payments Limited
“Authorised Electronic Money Institution”
Sprawdzono · FRN 900507. Status odczytany w aktualnym rejestrze; autoryzacja nie przesądza o spełnieniu wymogów przez klienta.
- Wise · obsługiwane typy firm
“limited and public companies”
Sprawdzono
- Wise · adres prowadzenia działalności
“Your trading address must be a physical location.”
Sprawdzono
- Wise · brytyjska polityka dopuszczalnego użytkowania
“we reserve our right to deny our services to any customers who exceed our risk tolerance.”
Sprawdzono
- Wise · brytyjski cennik dla firm
“Get every Wise Business feature for one set-up fee”
Sprawdzono · Brytyjski cennik wyświetla 50 £; krajowe wpływy w GBP/EUR podane jako bezpłatne. Pozostałe opłaty transakcyjne i za przewalutowanie zależą od użytkowania.
- Rejestr FCA · 3S Money Club Limited
“Authorised Electronic Money Institution”
Sprawdzono · FRN 900918. Sprawdzono aktualny status firmy; ostrzeżenie o klonach dotyczy podmiotów podszywających się, nie tej firmy.
- 3S Money · firmy software’owe
“Non-resident business owners welcome”
Sprawdzono · Materiały marketingowe produktu dają powód do zapytania, nie potwierdzają spełnienia wymogów.
- 3S Money · firmy nierezydentów
“We work with directors and shareholders from over 190+ countries and territories.”
Sprawdzono · Strona podaje ostatnią aktualizację 11 kwietnia 2024. Odczytana ponownie dzisiaj; zapytaj o aktualne warunki dla poszczególnych krajów, zamiast traktować to jako nowo wydaną politykę.
- 3S Money · cennik Global Standard
“Eligibility subject to status.”
Sprawdzono · Wyświetlana cena 100 € miesięcznie. Strona opisuje firmy z Wielkiej Brytanii/UE z maksymalnie pięcioma beneficjentami rzeczywistymi i miesięcznym wolumenem transakcji poniżej 100 000 €.
- 3S Money · opłaty za otwarcie i wcześniejsze zamknięcie
“Your account opening fee may exceed 100 EUR depending on the nature of your business.”
Sprawdzono · Sprawdzono aktualnie wyświetlaną tabelę opłat. Właściciele nierezydenci mogą podwyższyć opłatę za otwarcie; obowiązują wyłączenia zwrotów i opłata za wcześniejsze zamknięcie.
- 3S Money · warunki prowadzenia konta
“we may stop your access to the 3S Money Client Portal on reasonable grounds”
Sprawdzono · Dostęp do konta pozostaje zależny od warunków i bieżących kontroli.
- Starling · wymogi dla firm
“All directors and limited partners with access to the account are residents of the United Kingdom.”
Sprawdzono · Ta sama strona osobno wymaga, aby wszystkie osoby sprawujące znaczącą kontrolę były rezydentami Wielkiej Brytanii.
- Rejestr FCA · Starling Bank Limited
“Authorised”
Sprawdzono · FRN 730166. Sprawdzono aktualny status firmy. Wykluczenie dotyczy tu spełnienia wymogów przez klienta, nie autoryzacji banku.
Ten przykład porównuje dwie ścieżki EMI i jedno wykluczenie bankowe dla brytyjskiej firmy software’owej. Nie mówi nic o możliwościach dla giełd krypto, platform handlowych obsługujących środki klientów, firm z branży zbrojeniowej ani innych jurysdykcji. Nie zaobserwowano żadnego wyniku otwarcia konta ani oszczędności klienta.