Swedbank vs Wallester: lo que publica cada uno
A fecha de 17 de octubre de 2026, tenemos reglas publicadas de Swedbank para 3 de 7 sectores y de Wallester para 0.
No es una clasificación: los dos nombres van en orden alfabético. La comprobación gratuita aplica las reglas de cada proveedor a tus respuestas.
De dónde acepta empresas
Swedbank
- Reino Unido
- UE / EEE (oeste y norte, más España, Italia y Portugal)
- UE / EEE (países bálticos, centro y este, más Croacia, Grecia, Chipre y Malta)
- Suiza / Liechtenstein
- Emiratos Árabes Unidos
- Estados Unidos
- Asia-Pacífico desarrollada
- CEI / Asia Central / Cáucaso
- América Latina
- Oriente Medio y Norte de África
- África
- Jersey, Guernsey, Isla de Man, Gibraltar
- Otros centros offshore
- Otra
Las regiones que nombran sus propios documentos, leídos el 16 de octubre de 2026
Wallester
- Alemania
- Austria
- Bélgica
- Bulgaria
- Canadá
- Chequia
- Chipre
- Croacia
- Dinamarca
- Emiratos Árabes Unidos
- Eslovaquia
- Eslovenia
- España
- Estados Unidos
- Estonia
- Finlandia
- Francia
- Grecia
- Hungría
- Irlanda
- Islandia
- Italia
- Letonia
- Liechtenstein
- Lituania
- Luxemburgo
- Malta
- Noruega
- Países Bajos
- Polonia
- Portugal
- Reino Unido
- Rumanía
- Singapur
- Suecia
Su propia lista de países, citada abajo con su fuente y fecha
Política por sector
| Sector | Swedbank | Wallester |
|---|---|---|
| Cripto | Depende de la actividad | Sin regla publicada |
| iGaming | No | Sin regla publicada |
| Servicios financieros sin licencia | No | Sin regla publicada |
| Contenido adulto | Sin regla publicada | Sin regla publicada |
| IA y SaaS | Sin regla publicada | Sin regla publicada |
| Forex y CFD | Sin regla publicada | Sin regla publicada |
| Marketplace | Sin regla publicada | Sin regla publicada |
Dónde deben residir los socios
Swedbank
Sin regla publicada
Wallester
Sin regla publicada
Reglas sobre países
Swedbank
The Bank shall only refuse to conclude an Agreement (incl. Current Account Agreement) with good reason, which first and foremost constitutes an Agreement where a person or a Related Person: … 3.4.10. comes from a country that has insufficient levels for preventing corruption / money laundering / terrorism financing and/or is a resident of a low tax rate country or territory (the so-called offshore region) or has a legal entity registered in the offshore region within its structure and/or partners;
Otros centros offshore
Wallester
Wallester Business offers services to businesses within the European Economic Area (EEA) countries, the United Kingdom (UK), the United Arab Emirates (UAE), Singapore, the USA, and Canada.
Todos los países citados (35)
Alemania, Austria, Bélgica, Bulgaria, Canadá, Chequia, Chipre, Croacia, Dinamarca, Emiratos Árabes Unidos, Eslovaquia, Eslovenia, España, Estados Unidos, Estonia, Finlandia, Francia, Grecia, Hungría, Irlanda, Islandia, Italia, Letonia, Liechtenstein, Lituania, Luxemburgo, Malta, Noruega, Países Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, Rumanía, Singapur, Suecia
Comisiones
Swedbank
| Plan | Apertura de cuenta | Mensual | Comprobado |
|---|---|---|---|
| Empresa nueva, primer año | Gratis («Opening an account free of charge») | EUR 0 durante el primer año («Monthly account fee 0€») | · Fuente |
| Persona jurídica estonia con no residentes como representantes o socios | EUR 300 de comisión de diligencia debida reforzada, que se pagan antes de la decisión y no se reembolsan en caso de denegación («Estonian legal persons with non-residents included as representatives or in the ownership structure») | EUR 50 al mes de comisión de servicio («Monthly fee for servicing a client») cuando un socio tiene un documento de identidad de Chipre, Liechtenstein o de fuera del EEE y no reside en Estonia | · Fuente |
| Persona jurídica del EEE (salvo Estonia, Chipre y Liechtenstein) | EUR 300 de comisión de diligencia debida reforzada, que se pagan antes de la decisión y no se reembolsan en caso de denegación («Legal persons from European Economic Area») | No publicado como cuota fija (la comisión de servicio de EUR 50 se aplica cuando los socios o el ámbito de actividad lo requieren) | · Fuente |
| Persona jurídica registrada en Chipre o Liechtenstein | EUR 300 de comisión de diligencia debida reforzada, que se pagan antes de la decisión y no se reembolsan en caso de denegación («Legal persons from European Economic Area») | EUR 50 al mes de comisión de servicio («Monthly fee for servicing a client») | · Fuente |
| Persona jurídica de fuera del EEE | EUR 500 de comisión de diligencia debida reforzada, que se pagan antes de la decisión y no se reembolsan en caso de denegación («Legal persons from other states») | EUR 50 al mes de comisión de servicio («Monthly fee for servicing a client») | · Fuente |
Wallester
| Plan | Apertura de cuenta | Mensual | Comprobado |
|---|---|---|---|
| Free (300 tarjetas virtuales incluidas) | Gratis («User account creation» es gratuita según la lista de precios) | EUR 0 («€0 /month») | · Fuente |
| Premium (3.000 tarjetas virtuales) | Gratis («User account creation» es gratuita según la lista de precios) | EUR 199,00 («€199.00/mo») | · Fuente |
| Platinum (18.000 tarjetas virtuales) | Gratis («User account creation» es gratuita según la lista de precios) | EUR 999,00 («€999.00/mo») | · Fuente |
| Enterprise Suite | Gratis («User account creation» es gratuita según la lista de precios) | Sin precio publicado («Custom») | · Fuente |
Cierre de la cuenta
Swedbank
9.1. The Bank may unilaterally terminate the Agreement immediately for good cause (extraordinary termination). The Bank may terminate the Agreement ordinarily and/or extraordinarily by notice of cancellation on the terms and conditions set out in the Agreement, unless such notice of cancellation is restricted by applicable legislation.
¿Cuenta cerrada o bloqueada? Qué dicen las condiciones de Swedbank
Wallester
Either Party has the right to terminate the Agreement for convenience at any moment by providing a 1-month prior notification to the other Party.
¿Cuenta cerrada o bloqueada? Qué dicen las condiciones de Wallester
Licencia
| Titular de la licencia | Swedbank | Wallester |
|---|---|---|
| Titular de la licencia | Swedbank AS · credit institution licensed by Finantsinspektsioon, the Estonian Financial Supervision and Resolution Authority (licence EP-13 PO), supervised by the European Central Bank | Wallester AS · payment institution licensed by Finantsinspektsioon, the Estonian Financial Supervision and Resolution Authority (licence 4.1-1/224) |
| Regulador | Finantsinspektsioon (Estonia) / European Central Bank · | Finantsinspektsioon (Estonia) · |